• Változtassa meg a kedvezményezettet családtaggá.
• Tegyék magukat a kedvezményezettekké.
• Használja a pénzeszközöket tanulószerződéses gyakorlati képzésekre.
• Fizesse ki a diákhitel tartozását.
• A pénzeszközöket a K-12 oktatására fordítsa.

Mi történik a főiskolai alappal, ha a gyermek nem megy főiskolára?

Ha van egy 529 fős főiskolai megtakarítási terve, és gyermeke nem tervezi egyetemre járni, ne essen pánikba! Az esetek többségében az 529-es tervből történő kivonás, amely nem minősített oktatási költségekre vonatkozik, 10%-os büntetést és bevételi adót von maga után .

Kell-e bizonylat az 529 kiadásról?

Az 529-es tervhez nem kell bizonyítékot szolgáltatnia arra vonatkozóan, hogy a pénzt elszámolható kiadásokra fogja felhasználni, de meg kell őriznie a nyugtákat, a törölt csekkeket és az egyéb papírokat az adónyilvántartásában (továbbiért lásd: Mikor kell feldobni az adónyilvántartásokat információ), arra az esetre, ha az IRS később bizonyítékot kérne arra vonatkozóan, hogy a pénzt felhasználták...

Jobb, ha egy szülő vagy nagyszülő birtokol egy 529-es csomagot?

Hogyan befolyásolják a nagyszülő 529-es tervei a pénzügyi támogatást. Összességében 529 tervnek van minimális hatása a pénzügyi támogatásra. A FAFSA azonban kedvezőbben kezeli a szülői tulajdonú fiókokat . Például az 529 terv eszközeit anyaeszközként jelenti, ami csak a számlaérték legfeljebb 5,64%-ával csökkentheti a támogatási jogosultságot.

Elveszíthet pénzt egy 529-es tervvel?

Nem veszít el fel nem használt pénzt az 529-es csomagban . A pénz továbbra is felhasználható a középiskola utáni oktatásra, egy másik kedvezményezettre, aki szakképzett családtag, például fiatalabb testvérek, unokahúgok, unokaöccsek vagy unokák, vagy akár saját magának.

Vásárolhatok számítógépet 529 alapból?

Technológiai cikkek – Az 529-es csomagot használhatja olyan technológiai igények fedezésére, mint a számítógépek, nyomtatók, laptopok és még az internetszolgáltatás is. Ezeket az elemeket a terv kedvezményezettjének használnia kell, amíg beiratkozott az egyetemre.

529 bérelhető?

Az 529-es csomagok általában lehetővé teszik, hogy pénzt osszanak szét a számlatulajdonosnak, a kedvezményezettnek vagy az iskolának. ... Nem használhatja az 529-es elosztást egy olyan ház vagy lakás jelzáloghitelének kifizetésére, amelyben a diák lakik, de a szülők felszámíthatják a diák bérleti díját ennek az otthonnak. Nem ajánlott azonban .

Levonható az 529-es számla adója?

Szövetségi szinten soha nem vonható le az 529 járulékadó . ... Az 529 tervből származó bevételek nem tartoznak a szövetségi adó hatálya alá, és általában nem tartoznak az állami adó alá, ha minősített oktatási költségekre használják fel, például tandíj, díjak, könyvek, valamint szoba és ellátás.

Mi történik az 529-el, ha összeomlik a tőzsde?

Az IRS szabályai az 529-es terv felszámolására A veszteség érvényesítéséhez az 529-es terv számláját teljesen fel kellett számolni, és a nem minősített felosztások után jövedelemadót és 10%-os bírságot kell fizetni a felosztásból származó bevételre .

Mik a hátrányai az 529 főiskolai megtakarítási tervnek?

Miért rossz ötlet az 529?

Könnyen kiszabhat büntetést. A legfontosabb a következő: az 529-es számlán lévő pénzeszközöket kell felhasználnia a minősített oktatási költségek kifizetéséhez . Ellenkező esetben Önnek adót kell fizetnie a befektetési nyereség után az IRS által általában felszámított összeggel, valamint további 10 százalékos büntetés mértékével.

A nagyszülő átruházhatja az 529-et a szülőnek?

Ha a biztonság kedvéért szeretne játszani, a nagyszülők bármikor átruházhatják az 529-es tulajdonjogát a szülőre, ha a terv lehetővé teszi. Egy nagyszülő 529 alap tulajdonjogát ruházhatja át egy szülőnek 529 ugyanabban az államban. Vagy a nagyszülők közvetlenül is hozzájárulhatnak a szülő tulajdonában lévő 529-es tervhez.

Mennyivel járulhat hozzá egy nagyszülő az 529-hez?

2021-ben bárki adományozhat más magánszemélynek akár 15 000 dollárt ajándékozási adó fizetése nélkül. Van azonban kivétel ez alól az ajándékozási illeték alól, amely kifejezetten az 529 programhoz kapcsolódó hozzájárulásra vonatkozik, amely lehetővé teszi a magánszemélyek számára, hogy egyszerre akár öt évre előre befizessék a tervet anélkül, hogy adót kellene fizetniük.

529 pénz felhasználható élelmiszerre?

Az 529-es számláról származó pénz a középiskola utáni főbb költségek fedezésére használható fel, mint például: kötelező tandíj, díjak, könyvek, kellékek és felszerelések. Bizonyos szoba- és ellátási költségek, amelyek magukban foglalhatják a főiskolán vagy az egyetemen keresztül közvetlenül vásárolt élelmiszereket (az egyetemen kívüli életvitel feltételeit lásd alább)

Milyen dokumentumok szükségesek az 529 kiadáshoz?

Az 1099-Q és a 1098-T űrlapon feltüntetik az 529-es terv elosztásának összegét, valamint azt, hogy mennyit fordítottak a főiskolai tandíjra és a díjak kifizetésére, de az 529-es tervszámla tulajdonosának kell kiszámítania az adóköteles részt.

Visszaléphetek az 529-es tervtől büntetés nélkül?

Nem jár büntetés, ha az 529-es tervben megmaradt pénzeszközöket hagyja el , miután egy diák végzett vagy elhagyja a főiskolát. A nem minősített 529-es terv elosztásának bevételi részét azonban jövedelemadó és 10%-os kötbér terheli.

Mennyi a maximális 529 hozzájárulás 2020-ra?

Éves 529-es hozzájárulási korlátok A 15 000 dollár feletti többletbefizetést az IRS 709-es nyomtatványon kell jelenteni, és beleszámítanak az adófizető élethosszig tartó ingatlan- és ajándékadó-mentességébe (2020-ban 11,58 millió dollár).

Használhatom magamnak a gyermekem 529-esét?

Életkorától függetlenül beállíthat magának egy 529. szakasz szerinti tervet, amellyel most vagy a jövőben finanszírozhatja az oktatási költségeket . Az 529-es tervben szereplő pénzt felhasználhatja készségeinek fejlesztésére, ha csak néhány órát vesz fel egy minősített főiskolán vagy kereskedelmi iskolában, vagy dolgozik diploma vagy felsőfokú bizonyítvány megszerzésén.

529 pénzből kifizethető a diákhitel?

A 2019-es SECURE Act értelmében a program tulajdonosai 529 csomagot használhatnak fel a tandíj és a tanulószerződéses gyakorlati képzési programok minősített költségeinek kifizetésére, és élethosszig tartó maximum 10 000 dollárt vehetnek fel diákhitel-tartozás kifizetésére.

Milyen kiadásokat fedez az 529-es tervben szereplő pénz?

Mikor helyezzem át az 529-et készpénzre?

Fontos tudnivaló: Ugyanabban a naptári évben kell kérnie készpénzfelvételt az 529-es csomagból, amikor a fizetést teljesíti . Ha az időzítés le van tiltva, adófizetést kockáztat, mert az nem minősített visszavonásnak minősül.