Az smcr vonatkozik a kijelölt képviselőkre?
Pontszám: 4,1/5 ( 74 szavazat )(2) a strukturált betétet kijelölt képviselőt kijelölő vállalkozás esetében a MiFID 1. cikkének (4) bekezdéséből levezetett követelmények. az SMCR cégek kinevezett képviselőinek. A tanúsítási rendszer nem vonatkozik azokra a cégekre , amelyek nem SMCR-cégek.
A magatartási szabályok vonatkoznak a kijelölt képviselőkre?
A válasz ismét NEM. Az SM&CR nem vonatkozik az AR-ekre , és ez magában foglalja a magatartási szabályokat is.
A kinevezett képviselőket szabályozza-e az FCA?
A kijelölt képviselő olyan cég, amely szabályozott üzleti tevékenységet folytat az FSA által közvetlenül felhatalmazott cég nevében , aki annak „megbízója”. A fő cég szabályozói felelősséget vállal a kijelölt képviselőért, és gondoskodnia kell arról, hogy az megfeleljen az FSA követelményeinek.
Mely cégekre vonatkozik az SMCR?
Az SMCR 2016 márciusa óta van érvényben a bankokra, lakásszövetkezetekre, hitelszövetkezetekre és PRA által kijelölt befektetési vállalkozásokra (releváns felhatalmazott személyek), és 2019. december 9-én kiterjesztették az összes Financial Conduct Authority (FCA) által egyedül szabályozott pénzügyi szolgáltató cégre . .
Mi az a kijelölt képviselő?
A kijelölt képviselő (AR) olyan cég vagy személy, aki szabályozott tevékenységeket folytat, és ügynökként jár el egy általunk közvetlenül felhatalmazott cégnél . Ez a cég az ARs „megbízója” néven ismert. Írásbeli szerződést kell kötni a megbízó és az AR között, amely dokumentálja a megállapodást.
Megfelelési magatartás megfigyelése – Kinevezett képviselők
Lehet-e kinevezett képviselő magánszemély?
A kinevezett képviselő lehet cég vagy magánszemély . Létezik az Introducer Kinevezett Képviselő kategóriája is, amely lehet cég (IARF) vagy magánszemély. Ha szabályozott tevékenységet kíván végezni az Egyesült Királyságban, az egyik lehetőség az ARF-vé válás.
Mennyi ideig tart a kinevezett képviselővé válás?
A kinevezett képviselővé válás csak néhány hetet vagy hónapot vesz igénybe a jóváhagyásig , szemben az engedély megszerzésével, amely 6-18 hónapig is tarthat, attól függően, hogy Ön hozzáfér-e a szakmai tanácsokhoz és segítséghez.
Mik az SMCR követelmények?
- Használatra kész SM&CR sablonok, függetlenül attól, hogy Ön korlátozott; Core vagy Enhanced Firm.
- Képes CPD meghatározására és nyomon követésére.
- Végezzen értékeléseket.
- Önkiszolgáló tanúsítás.
- Valós idejű jelentéskészítés.
Mit jelent az SM és a Cr?
A Senior Managers and Certification Rendszer (SM&CR) felváltotta a jóváhagyott személyek rendszerét. Ez megváltoztatta a pénzügyi szolgáltatásokban dolgozók szabályozását.
Mi az SMCR célja?
Az SMCR célja, hogy csökkentse a fogyasztókat érő károkat és erősítse a piac integritását azáltal, hogy a cégeket és a magánszemélyeket elszámoltathatóbbá teszi magatartásukért és kompetenciáikért. A pénzügyi szolgáltató cégekre három kulcsfontosságú összetevő vonatkozik: a magatartási szabályok, a felsővezetői rendszer és a tanúsítási rendszer.
Ki a felelős a kijelölt képviselők tevékenységéért?
A Vezető Cégek felelősek a Kinevezett Képviselő alkalmasságának megállapításáért a kinevezésük előtt, a Kinevezett Képviselő kinevezésére engedélyt kérnek és kérnek, valamint megfelelő felügyeletet biztosítanak az egyes Kinevezett Képviselők FCA szabályainak való megfelelése felett.
Milyen tevékenységeket végezhet a kijelölt képviselő?
- rendezés;
- biztosítási szerződés ügyintézésében és teljesítésében való segítségnyújtás;
- befektetési tanácsadás; és.
- beleegyezik e szabályozott tevékenységek végzéséhez.
Ki hatalmazna fel valakit, aki kinevezett képviselőt nevez ki?
A kinevezett képviselő olyan cég vagy személy, aki az FCA által szabályozott tevékenységeket folytat egy olyan cég ügynökeként, akit a Financial Conduct Authority (FCA) közvetlenül felhatalmazott.
Mi az 5 magatartási szabály?
- 1. szabály: Tisztességesen kell cselekednie.
- 2. szabály: Kellő hozzáértéssel, gondossággal és szorgalommal kell cselekednie.
- 3. szabály: Nyitottnak és együttműködőnek kell lennie az FCA-val, a PRA-val és más szabályozó hatóságokkal.
- 4. szabály: Kellően figyelembe kell vennie az ügyfelek érdekeit, és tisztességesen kell bánnia velük.
Kikre vonatkoznak az SMCR magatartási szabályai?
A Magatartási Szabályok egy cég szabályozott és nem szabályozott tevékenységeire (ideértve a kapcsolódó kiegészítő tevékenységeket is) vonatkoznak, és valamennyi felsővezetőre vonatkoznak; tanúsított funkciókat végzők; minden nem ügyvezető igazgató és bármely más alkalmazott, akit nem jelöltek ki kisegítő személyzetként (pl. HR-adminisztrátor, vendéglátó, takarítók stb.
Mi az az SMF 24?
2017. november 12-től a PRA új SMF-et jelöl ki a bankok számára, ez a Chief Operations (SMF24). Ez a vállalat belső működéséért és technológiájáért való felelősségvállalás funkciója.
Kikre vonatkoznak a magatartási szabályok?
A „Magatartási Szabályok” olyan magas szintű szabványok összessége, amelyek közvetlenül vonatkoznak a pénzügyi szolgáltatási ágazaton belüli szinte minden alkalmazottra . Úgy tervezték, hogy a kulturális változásokat ösztönözzék azokon a cégeken belül, amelyekre az SM&CR vonatkozik.
Mi a felsővezetők és a tanúsítási rendszer 3 fő eleme?
A rezsimnek három fő eleme van: (1) a felsővezetői rezsim; (2) a tanúsítási rendszer; és (3) olyan magatartási szabályokat, amelyek közvetlenül vonatkoznak egy cég munkaerőre .
Mi a felsővezetők és a tanúsítási rendszer célja?
Az SMCR része az Egyesült Királyság szabályozói azon törekvésének, hogy javítsák a kultúrát, az irányítást és az elszámoltathatóságot a pénzügyi szolgáltató cégeken belül. Célja , hogy megakadályozza a visszaéléseket azáltal, hogy javítja az egyéni elszámoltathatóságot és a magatartási problémákkal kapcsolatos tudatosságot a cégek között .
Mi az a minősített személy SMCR?
A Senior Managers and Certification Regime (SMCR vagy SM&CR) egy pénzügyi szolgáltatásokra vonatkozó szabályozás az Egyesült Királyságban, amelynek célja, hogy személyes elszámoltathatóságot írjon elő a pénzügyi szolgáltató cégek felsővezetői számára, és javítsa az ezeknél a cégeknél dolgozó összes alkalmazott magatartását.
Mi az SMCR megfelelőség?
A Senior Managers and Certification Regime (SMCR) egy viszonylag új megfelelőségi szabályozás, amelynek célja, hogy növelje a pénzügyi szolgáltatások vezető tisztségviselőinek elszámoltathatóságát a visszaélések miatt . Ezt nagyrészt a 2008-as pénzügyi válság és bizonyos szerencsétlenségek, köztük a LIBOR-botrány eredményeként vezették be.
Szükséges a NED-ek tanúsítása?
Képzés – 2019. december 9-től a NED-eket ki kell képezni , és be kell tartaniuk a magatartási szabályokat. Alkalmasság és megfelelőség – Az FCA kézikönyv előírja a cégeknek (kivéve a korlátozott hatókörű cégeket), hogy megbizonyosodjanak arról, hogy bárki, aki NED-szerepet lát el, alkalmas és megfelelő szerepük.
Hogyan lesz bevezető kinevezett képviselő?
- döntse el, hogy mely szabályozott tevékenységeket kívánja folytatni, és keressen egy megbízót, aki az ilyen típusú vállalkozásban tevékenykedik.
- döntsd el, hogy AR vagy bevezetőként kijelölt képviselő szeretnél lenni (IAR)
Kinek van szüksége az FCA jóváhagyására?
A pénzügyi szolgáltatásokról és piacokról szóló 2000. évi törvény (FSMA) rendelkezései szerint a pénzügyi tevékenységeket az FCA-nak kell szabályoznia. Minden szabályozott tevékenységet folytató cégnek (legyen az üzleti, non-profit vagy egyéni vállalkozó) engedélyt kell kapnia vagy be kell jegyeztetni, kivéve, ha mentesül.
Lehet Ön közvetlenül felhatalmazott és kijelölt képviselő?
Lényegében a kinevezett képviselő egy fő cég ügynökeként jár el. ... Noha a kinevezett képviselők nem rendelkeznek közvetlen felhatalmazással , a szabályozó hatóság határozza meg, hogy a Kinevezett képviselő jogosult-e üzleti tevékenység végzésére egy fő cég nevében.