Mit tartalmaz az ügyfél pénze?

Tartalmazhat díjakat, kártérítési összegeket és díj-visszatérítéseket – valamint az ügyfelektől esedékes szakmai díjakat, például a veszteségkezelőnek történő továbbfizetésért.

Mik az ügyfelek pénzére vonatkozó szabályok?

Az FCA ügyfélpénzre vonatkozó szabályai minden olyan szabályozott vállalkozásra vonatkoznak, amely MiFiD-üzletág és/vagy kijelölt befektetési tevékenysége során pénzt kap az ügyféltől , vagy pénzt tart az ügyfél számára. Az ügyfélpénz olyan pénz, amelyet a Vállalat tart vagy kap egy ügyfél számára vagy tőle kap, és bármilyen pénznemben lehet.

Lehet-e kinevezett képviselő magánszemély?

A kinevezett képviselő lehet cég vagy magánszemély . Létezik az Introducer Kinevezett Képviselő kategóriája is, amely lehet cég (IARF) vagy magánszemély. Ha szabályozott tevékenységet kíván végezni az Egyesült Királyságban, az egyik lehetőség az ARF-vé válás.

Mennyi időbe telik a közvetlen jogosultság megszerzése?

Hat hónapot vesz igénybe a közvetlen felhatalmazás megszerzése, és ha ezt megtette, jelentős mennyiségű idő és erőfeszítés szükséges a személyzet toborzásához és képzéséhez, amelyek mind elvonhatják a figyelmét a pénzügyi tanácsadásról és az ügyfelek megnyeréséről.

Ki a felelős a kijelölt képviselők tevékenységéért?

A Vezető Cégek felelősek a Kinevezett Képviselő alkalmasságának megállapításáért a kinevezésük előtt, a Kinevezett Képviselő kinevezésére engedélyt kérnek és kérnek, valamint megfelelő felügyeletet biztosítanak az egyes Kinevezett Képviselők FCA szabályainak való megfelelése felett.

Mit jelent kijelölt képviselőnek lenni?

A kijelölt képviselő az a személy, aki olyan szerződést kötött egy meghatalmazott személlyel, amely megengedi vagy megköveteli bizonyos szabályozott tevékenységek végzését (a teljes definíciót lásd a Szójegyzékben).

Kell-e szabályozni a bevezetőket?

Annak a felhatalmazott cégnek, amely üzletet fogad el egy bevezetőtől, meg kell felelnie a szabályozási követelményeinek . Ha az ügyfelek nem megfelelő tanácsot adnak a bevezetőtől, az arra felhatalmazott céget vonhatják felelősségre, és hatósági intézkedések hatálya alá tartoznak. Sok felhatalmazott cég megkapja az ügyfelek bemutatását a bevezetőktől.

Mi az a meghatalmazott képviselő?

Meghatalmazott képviselő: az a személy, akit egy személy felhatalmaz arra, hogy a nevében megjelenjen .

Az SMCR vonatkozik a kijelölt képviselőkre?

Az SM&CR nem vonatkozik a kinevezett képviselőkre . Továbbra is az engedélyezett személyek rendszere (APR) hatálya alá tartoznak.

Hogyan lehetek közvetlenül az FCA által felhatalmazott?

Mennyi ideig tart az FCA-engedély megszerzése?

Engedélyezési kérelmek. Engedélyért tőlünk (vagy kettős szabályozás esetén a PRA-tól) kell kérvényeznie. Ez akár 6 hónapot is igénybe vehet, ha a jelentkezése hiánytalan, de akár 12 hónapig is eltarthat, ha a kérelme nem teljes. A jelentkezési díjat is fizetnie kell.

Mennyi ideig tart az FCA jóváhagyása?

Körülbelül 6-12 hónapot vesz igénybe az FCA engedély megszerzése. Az időkeret attól függ, hogy milyen gyorsan gyűjtik össze a fő FCA-jelentkezési űrlapokat és az alátámasztó dokumentumokat (beleértve az üzleti tervet és a pénzügyi előrejelzéseket), és mennyi időbe telik az FCA ügyvezetőjének kijelölése.

Mennyi ideig tart az FCA regisztráció?

Az FCA-engedély megszerzése akár 12 hónapot is igénybe vehet , de a hat hónapon belül meg kell kapnia néhány kezdeti visszajelzést. Lehetséges, hogy a visszajelzést követően módosítania kell kérelmét, ezért nem ritka, hogy akár 24 hónapot is várjon. Egy bróker vagy bevezető esetében a folyamat körülbelül hat hónapig tarthat.

Mi az a kötött ügynök?

A 2014/65/EU irányelv (MiFID) 4. cikke (1) bekezdésének 29. pontja szerint a „meghatalmazott” az a személy, aki egyetlen befektetési vállalkozás teljes és feltétel nélküli felelőssége mellett, amelynek nevében eljár : • elősegíti befektetési szolgáltatások és/vagy kiegészítő szolgáltatások ügyfeleknek vagy leendő ügyfeleknek.

Az ügyfél pénze eszköz?

Az „ügyfélpénz” kifejezést számos olyan megállapodás leírására használják, amelyekben a jelentéstevő gazdálkodó egység az ügyfelek nevében pénzeszközöket tart. ... Ha mindkét feltétel fennáll, az ügyfél pénzét a beszámolót készítő gazdálkodó egység eszközeként kell kimutatni.

Mi az FCA 11 alapelve?

Egy cég megtarthatja a pénzét?

A cégek csak akkor engedhetik meg, hogy egy másik biztosítási közvetítő tartsa az ügyfele pénzét , ha azt az ügyfél ügyletének céljára szolgálják. Nyilvántartást kell vezetniük a harmadik felek birtokában lévő ügyfelek pénzéről is. Ez a követelmény annak biztosítására szolgál, hogy a cég pontos ügyfélpénzszámítást végezhessen.

Hogyan lehet azonosítani az ügyfelek pénzeszközeit?

Mi az az ügyfélpénzvédelmi rendszer?

Client Money Protection Scheme (CMP) A CMP-sémák védik az ügyfelek pénzét (például bérleti díjakat és letéti pénzeket) , amelyeket az ügynökök kapnak . Rendszereik biztosítják, hogy a bérbeadók és bérlők kártérítést kapjanak, ha egy ügynök nem tudja visszafizetni a pénzüket, például ha egy ügynök adminisztrációba kerül.

Milyen típusú bankszámlára kell befizetni az ügyfél pénzét?

A legtöbb esetben az ügyfelek nevében tartott pénzt külön bankszámlán kell tartani. Ez lehetővé teszi a cég számára, hogy a pénz törvényes tulajdonjoga legyen, és az ügyfelek megtartsák a tényleges tulajdonjogot.