Kinek kell megnyitnia egy 529-es tervet?
Pontszám: 4,7/5 ( 40 szavazat )Lehet, hogy a nagyszülők a legalkalmasabbak egy 529-es terv megnyitásához a leendő diplomások számára. A pénzügyi tanácsadók általában azt tanácsolják a szülőknek, hogy hozzanak létre megtakarítási számlát az egyetemen, amikor a gyermek kicsi – de a nagyszülőknek kell egyet létrehozniuk.
A szülőknek vagy a nagyszülőknek ki kell nyitniuk az 529-et?
Igen, nagyszülőként egészen biztosan nyithat 529-es számlát – általában bárkit megnevezhet az 529-es számla kedvezményezettjeként.
Ki legyen egy 529-es terv tulajdonosa?
Általában ugyanaz a személy irányítja az 529. szakasz szerinti számlát, aki a pénzt befizette. Ennek azonban nem kell így lennie. Valaki más, például egy nagyszülő adományozhat, de megnevezheti a gyermek szülőjét fióktulajdonosként, vagy egy szülő létrehozhatja a fiókot, és engedélyezheti másoknak, hogy hozzájáruljanak hozzá.
Miért rossz ötlet az 529-es terv?
Az 529-es terv kevesebb pénzügyi támogatást jelenthet . Az 529-es terv legnagyobb hátránya, hogy a kollégiumok figyelembe veszik, amikor a pénzügyi támogatásról döntenek. Ez azt jelenti, hogy gyermeke kevesebb pénzügyi támogatást kaphat, mint amennyire egyébként szüksége lenne.
Mikor állítsam be az 529-es tervet?
A legtöbb ember számára soha nincs ideális időpont arra, hogy megtakarítást kezdjen az egyetemre. A kulcs az, hogy elkerülje a halogatást, és azonnal nyisson meg egy 529-es tervet, amint van kinek spórolnia. Ha a szülőknek 26 éves korukban születik meg első gyermekük, akkor a 25 és 34 év közötti életkor a legalkalmasabb idő az 529-es csomag megnyitására.
Mikor kezdjem el az 529-es tervet?
Mennyi pénzre van szüksége egy 529-es számla nyitásához?
Ha az 529-es csomag megnyitásakor csak 50 vagy 100 dollár kezdeti hozzájárulást engedhet meg magának, akkor ez rendben van; megtervezheti fiókja idővel történő felépítését, és annyi hozzájárulást nyújt, amennyit megengedhet magának. Sok család először kis betétekkel kezdi az 529-es tervét, és minden hozzáadott dollár kevesebb adósságot jelent az úton.
Mi a minimális összeg az 529-es terv elindításához?
Nincs minimum az 529-es számla nyitásához vagy hozzájárulásához . Az automatikus befektetési terv esetén a minimális hozzájárulás mértéke havi 15 USD vagy negyedévente 45 USD. A kezdeti és a kiegészítő hozzájárulás minimuma 25 USD.
Milyen hátrányai vannak az 529-es fiók használatának?
- Jelentős előzetes költségek vannak. ...
- Csökkenthető a gyermeke rászorultsági alapú segélye. ...
- Az oktatáson kívüli visszavonásokért büntetés jár. ...
- A rosszul időzített pénzkivonásért is büntetés jár. ...
- Kevesebb beleszólása van a befektetéseibe.
Elveszíthet pénzt egy 529-es tervvel?
Nem veszít el fel nem használt pénzt az 529-es csomagban . A pénz továbbra is felhasználható a középiskola utáni oktatásra, egy másik kedvezményezettre, aki szakképzett családtag, például fiatalabb testvérek, unokahúgok, unokaöccsek vagy unokák, vagy akár saját magának.
Mennyivel járulhat hozzá egy 529-hez 2020-ban?
Ha egyetlen bejelentő vagy, akár évi 15 000 dollárt is adományozhat ajándékozási adó nélkül. És ha egy házaspár közösen nyújt be bejelentést, az összeg évi 30 000 dollárra ugrik. Ezen az összegen felül ajándékozási illetéket kell fizetnie.
Lehet-e egy gyerek egy 529-es csomag tulajdonosa?
Bárki nyithat és finanszírozhat 529-es megtakarítási tervet – diák, szülők, nagyszülők vagy más barátok és rokonok.
Van-e korhatár az 529 alap felhasználására?
Az 529 főiskolai megtakarítási terv idő- és korhatára Az 529 konstrukció nem csak az alapképzésben, hanem a végzős iskolákban is felhasználható, és továbbadható a gyerekeknek. Szintén nincs korhatár az 529-es tervhez való hozzájárulásra vonatkozóan .
Mennyivel járulhat hozzá egy 529-es tervhez 2021-ben?
2021-ben a magánszemélyek kedvezményezettenként legfeljebb 15 000 dollárt (30 000 dollárt házaspártól kapott ajándékok esetén) fizethetnek be anélkül, hogy felhasználnák az egész életen át tartó ajándékozási adó alóli mentesség egy részét, vagy ajándékadót kellene fizetniük.
Melyik államban van a legjobb 529 program?
- A legjobb összesített 529 tervek.
- EGYEDI Főiskolai Befektetési Terv (New Hampshire)
- New York-i 529 College Savings Program – Közvetlen terv.
- Bright Start Direct-Sold College Savings Program (Illinois)
- U. Fund College befektetési terv (Massachusetts)
- Ohio 529-es terv, CollegeAdvantage – Közvetlen terv.
Lehet mindkét szülő 529-es számlán?
A rövid válasz igen – ugyanaz a gyermek lehet több 529 előfizetési csomag kedvezményezettje . Ha többen – például a szülők és a nagyszülők két csoportja – szeretnének támogatni egy gyermek oktatását, akkor vagy egyetlen 529-es számlához járulhatnak hozzá, vagy külön előfizetési számlákat hozhatnak létre.
Megéri az 529 fiók?
Sokan, akik főiskolára takarékoskodnak, 529 konstrukciót választanak befektetési eszközként, és ennek jó oka van. Az 529-es tervek adókedvezményeket kínálnak , amelyek segítségével még több dollárt fordíthat oktatási kiadásokra. Számos terv áll rendelkezésre, és nem korlátozódhat csak a saját állam tervére.
Jobb egy 529-es terv, mint egy megtakarítási számla?
Az 529-es csomagban történő megtakarítás hosszabb távon nagyobb növekedési potenciállal rendelkezik, mint a szokásos banki takarékszámlán történő megtakarítás . A Bankrate szerint az országos átlagos megtakarítási számla kamata 0,07 % 2021. március 31-én.
Mi a legjobb főiskolai megtakarítási terv?
Az 529 főiskolai megtakarítási terv az egyik legjobb eszközt kínálja a gyermek oktatási költségeinek megtakarítására, mind az általános iskolában, mind a főiskolán. Bár sok család még mindig milliárdokat hagy az asztalon, könnyű létrehozni egy 529-es csomagot, és maximálisan kihasználni az általa kínált lehetőségeket.
Mennyit tehetek bele 529-be évente?
Ez 529 megtakarítási hozzájárulást tartalmaz. 2018-ban egy magánszemély évente legfeljebb 15 000 dollár értékű ajándékot adhat egy személynek adófizetés nélkül. Ha az ajándék meghaladja a 15 000 USD-t, akkor az ajándékozó (nem az ajándék címzettje) adót köteles fizetni az ajándék összege után. Egy házaspárnál ez az összeg megduplázódik.
Használjak először 529 pénzt?
A legjobb megoldás az , ha először az adójóváírást használja fel , majd az 529-es összeget a fennmaradó kiadásokra fordítja. A szankciók elkerülése érdekében mindenképpen vegyen ki pénzt az 529-ből abban az évben, amikor azt oktatási kiadásokra fordítják. ... Jövedelemadót fog fizetni, de csak a tőkenyereség után.
Levonható az 529-es számla adója?
Szövetségi szinten soha nem vonható le az 529 járulékadó . ... Az 529 tervből származó bevételek nem tartoznak a szövetségi adó hatálya alá, és általában nem tartoznak az állami adó alá, ha minősített oktatási költségekre használják fel, például tandíj, díjak, könyvek, valamint szoba és ellátás.
Mennyire van szükségem egy Vanguard 529 megnyitásához?
A 3000 dolláros minimális* kezdeti befektetés a The Vanguard 529 tervhez – ugyanannyi a minimum, amely szinte minden Vanguard számla megnyitásához szükséges – szilárd kezdetet jelent az egyetemi megtakarítások felé.
Meg kell nyitnia egy 529-es csomagot minden gyermek számára?
Nem kell minden gyermek számára Kalifornia 529-es csomagot készítenie, de ha igen, könnyebben kezelheti. Csak egy megnevezett kedvezményezettje lehet egy California 529-es csomagban. Egyes befektetési opciók esetében a részvények fix hozamhoz viszonyított kockázatát és arányát a kedvezményezett életkora határozza meg.
Kezelhetem a saját 529-es tervemet?
A Coverdell oktatási megtakarítási számlájával kezelheti saját befektetéseit. A számlát egy támogató intézménynél, például banknál vagy befektetési alapnál hozza létre. ... Ha áthelyezi az 529-es számlát egy Coverdellbe, adót és büntetést kell fizetnie.