Melyek a pénzmosás vörös zászlói?

A szokatlan tranzakciók, az ügyfél-átvilágítási folyamat eltérései, a számlákról való gyakori átutalások logikus magyarázatok nélkül, a VA-fiat konverzió vagy fordítva, a szankcionált helyekről származó tranzakciók és ugyanazon ügyfél több számlája a FATF által megosztott vörös zászlók közé tartozik.

Mi az EDD eljárás?

Mi az az Enhanced Due Diligence | EDD? Az Enhanced Due Diligence egy olyan KYC-folyamat , amely nagyobb szintű ellenőrzést biztosít a lehetséges üzleti partnerségekre vonatkozóan, és kiemeli az Ügyfél átvilágításával nem észlelhető kockázatokat.

Mi váltja ki a KYC-t?

A KYC triggerei a következők lehetnek: Szokatlan tranzakciós tevékenység . Új információk vagy változások az ügyféllel kapcsolatban . Változás az ügyfél foglalkozásában . Változás az ügyfél vállalkozásának természetében .

Mi a különbség a KYC és a CDD között?

A fő különbség a KYC és a CDD között az, hogy a finanszírozás hangsúlyozása mellett a CDD-ellenőrzés egy folyamatban történik, és a kommunikáció az ügyféllel folytatódik . ... Az Ügyfél-átvilágítás egyfajta „Ismerje meg ügyfelét” leltár. A KYC segít a CDD-nek az ügyfelek által szolgáltatott információk ellenőrzésében.

Mi a pénzmosás 3 szakasza?

Bár a pénzmosás sokrétű és gyakran összetett folyamat, általában három szakaszból áll: elhelyezés, rétegezés és/vagy integráció . A pénzmosás meghatározása szerint az illegális tevékenységből származó pénzeszközök törvényesnek látszó bûnjogi gyakorlata.

Mi az SDD és EDD?

Az ügyfél kockázati profilját felmérik és követik az alapvető ügyfél-átvilágítás, a fokozott átvilágítás (EDD) vagy az egyszerűsített átvilágítás (SDD) .

Mi az a CIP CDD EDD?

Minden KYC program első lépése a bank Ügyfél-azonosító Programja (CIP), amely megköveteli, hogy a bank összegyűjtse és dokumentálja az ügyfél nevét, születési dátumát, címét és bemutatott azonosítóját. ... Ha a CDD vizsgálata magas kockázatú megállapításhoz vezet, a banknak fokozott átvilágítást (EDD) kell lefolytatnia.

Mi a KYC 3 összetevője?

Mely országok igényelnek fokozott átvilágítást?

Néhány ország még mindig szerepel a magas kockázatú harmadik országok listáján, és az Európai Bizottság EDD-t ír elő. A szürkelistán szereplő országok: Albánia , Bahamák, Barbados, Botswana, Kambodzsa, Ghána, Izland, Jamaica, Mauritius, Mongólia, Mianmar, Nicaragua, Pakisztán, Panama, Szíria, Uganda, Jemen, Zimbabwe.

Mikor kell a banknak ügyfél-átvilágítást alkalmaznia?

Ügyfél-átvilágítás alkalmazása akkor szükséges , ha a pénzmosási szabályok hatálya alá tartozó cég ügyféllel vagy potenciális ügyféllel üzleti kapcsolatba lép . Ebbe beletartoznak az esetenkénti egyszeri ügyletek, még akkor is, ha ezek nem minősülnek tényleges üzleti kapcsolatnak.

Mi az átvilágítás a bankban?

Az átvilágítás egy olyan kutatási és elemzési folyamat, amelyet akvizíció, befektetés, üzleti partnerség vagy bankhitel előtt indítanak el annak érdekében, hogy megállapítsák az átvilágítás tárgyának értékét, vagy hogy van-e valami jelentősebb probléma.

Melyek a CDD típusai?

Ezt követően a rendszer felméri az ügyfél kockázati profilját, és ezt követi az alapvető ügyfél-átvilágítás, a fokozott átvilágítás (EDD) vagy az egyszerűsített átvilágítás (SDD).

Mi az a end to end KYC?

KYC-megfelelőség: Ismerje meg ügyfelét (KYC) az adatgyűjtés, a személyazonosság ellenőrzése és az adott ügyféllel folytatott üzleti tevékenység kockázatainak megértése. ...

Hogyan lehet azonosítani a tényleges tulajdonost?

A „haszonélvező” kifejezés meghatározása szerint az a természetes személy, aki végső soron egy ügyfél tulajdonosa vagy ellenőrzése alatt áll, és/vagy aki nevében az ügyletet lebonyolítják, ideértve azt a személyt is, aki végső tényleges ellenőrzést gyakorol egy jogi személy felett.

Kötelező a KYC?

A KYC-t magas kockázatú ügyfeleknél kétévente, közepes kockázatú ügyfeleknél nyolcévente, alacsony kockázatú ügyfeleknél tízévente egyszer kell elvégezni.

Mi a KYC folyamat?

A KYC folyamat magában foglalja a személyi igazolvány ellenőrzését, az arcellenőrzést, a dokumentumok ellenőrzését, például a közüzemi számlák ellenőrzését a lakcím igazolásaként, valamint a biometrikus ellenőrzést . A bankoknak be kell tartaniuk a KYC és a pénzmosás elleni szabályokat a csalás korlátozása érdekében. ... A szigorúbb KYC/CDD folyamatok segítenek ennek megállításában.

Hány fajta KYC létezik?

A KYC-nek két típusa van: Aadhaar-alapú KYC. Személyes ellenőrzés (IPV) KYC.

Megfulladhat az endoszkópia során?

Az endoszkóp kamera nagyon vékony és csúszós, és könnyen becsúsztatja a torkát a táplálékcsőbe (nyelőcsőbe) anélkül, hogy elzárná a légutakat vagy fulladást okozna . Az eljárás során nincs akadály a légzésben , és a betegek normálisan lélegeznek a vizsgálat során.

Milyen betegségeket lehet kimutatni endoszkóppal?

Milyen dokumentumok szükségesek az EDD-hez?