Kik a pénzügyi tanácsadók?
Pontszám: 5/5 ( 44 szavazat )A pénzügyi tanácsadó vagy pénzügyi tanácsadó olyan szakember, aki pénzügyi szolgáltatásokat nyújt az ügyfeleknek pénzügyi helyzetük alapján. Sok országban a pénzügyi tanácsadóknak speciális képzésen kell részt venniük, és be kell jelentkezniük egy szabályozó szervezetnél ahhoz, hogy tanácsot adhassanak.
Ki számít pénzügyi tanácsadónak?
A pénzügyi tanácsadó olyan szakember, aki szakértelmet biztosít az ügyfelek pénzügyekkel, személyes pénzügyekkel és befektetésekkel kapcsolatos döntéseihez . A pénzügyi tanácsadók dolgozhatnak független ügynökként, vagy alkalmazhatják őket egy nagyobb pénzügyi cég is.
Mi a pénzügyi tanácsadó szerepe?
A személyes pénzügyi tanácsadók felmérik az egyének pénzügyi igényeit, és segítik őket a befektetésekkel (például részvényekkel és kötvényekkel), az adótörvényekkel és a biztosításokkal kapcsolatos döntésekben . A tanácsadók segítik az ügyfeleket a rövid és hosszú távú célok megtervezésében, mint például az oktatási költségek fedezése és a nyugdíjcélú megtakarítás befektetéseken keresztül.
Megéri fizetni egy pénzügyi tanácsadóért?
A pénzügyi tanácsadók sok időt és energiát takaríthatnak meg. Bár lehetséges egyedül is kezelni pénzügyeit, a szakemberrel közös munka sok időt, erőfeszítést és energiát takaríthat meg, különösen akkor, ha saját maga felügyeli őket, és stresszesnek vagy zavarodottnak érzi magát. .
Miért nem érdemes pénzügyi tanácsadót igénybe venni?
Nem csak ez, hanem a saját befektetéseiért való felelősség kibújásával is sok pénzt veszít a FEES-ben . A pénzügyi tanácsadónak fizetett díjak nem tűnnek soknak, de hosszú távon hatalmas összegről van szó. Már egy 2%-os díj is eltörölheti a jövőbeli vagyonépítés jelentős részét.
Mi az a pénzügyi tanácsadó?
Ki nevezheti magát pénzügyi tanácsadónak?
A brókerek jelenleg pénzügyi vagy vagyoni tanácsadóként hirdethetik magukat. A SEC Best Interest rendelete arra kötelezi sok brókert, hogy hagyjon fel ezzel a gyakorlattal a következő hónapban a befektetők összezavarásának csökkentése érdekében.
Ki nevezheti magát pénzügyi tanácsadónak?
" Bárki nevezheti magát pénzügyi tanácsadónak , de [nekik] nem ugyanazok a követelményei vannak, mint annak, aki okleveles pénzügyi tervezőnek nevezi magát" - mondja Frank Paré, okleveles pénzügyi tervező és a Pénzügyi Tervezési Szövetség országos elnöke.
Pénzügyi tanácsadónak nevezheti magát?
Ami a „tanácsadót” illeti, amely mindenütt jelen van, az új szabályok elég egyértelműek: nem nevezheti magát „tanácsadónak” vagy „tanácsadónak”, hacsak nincs regisztrálva befektetési tanácsadóként.
Hogyan mutatkozik be pénzügyi tanácsadóként?
- "Milyen munkát csinálsz?"
- – Hogyan kerültél bele?
- – Mire szakosodott?
- – Mi vonzotta erre a területre?
- – Mi okozza a legnagyobb fejfájást?
Mit jelent a tanácsadó a munkakörben?
• TANÁCSADÓ: gyakran használják a munkaköri megnevezésekben kereskedelmi vagy közösségi környezetben; lehet, hogy ügyfeleket vagy ügyfeleket támogat. A tipikus munkakörök a következők: Ügyféltanácsadó, Támogatási Tanácsadó, Üzleti Tanácsadó, Politikai és Gazdasági Tanácsadó .
Ki használhatja a tanácsadó kifejezést?
Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) pontosította, hogy a bróker-kereskedők és bejegyzett képviselőik mikor használhatják a „tanácsadó” vagy „tanácsadó” kifejezést nevük vagy beosztásuk részeként, ha a rendelet június 30-án hatályba lép.
Lehetsz pénzügyi tervező CFP nélkül?
A CFP-vé válás nem feltétele a pénzügyi tanácsadónak , de segít „megkülönböztetni Önt hitelesebbként” – mondja Castro. Emiatt még a FINRA-engedélyt megszerző tanácsadók is befejezhetik CFP-jüket.
Ki tud pénzügyi tanácsot adni?
Egyes tanácsadók pénzügyi termékek széles skálájával kapcsolatban adhatnak tanácsot, míg mások csak bizonyos termékekkel – például jelzáloghitelekkel vagy biztosítással – kapcsolatban adhatnak tanácsot. Pénzügyi tanácsadók lehetnek: Személyes pénzügyi tervezők és befektetési tanácsadók . Jelzáloghitel-tanácsadók (néha jelzáloghitel-brókernek is nevezik)
A pénzügyi tanácsadó független vállalkozó?
Számtalan tanácsadótól hallottunk arról, hogy a független vállalkozói státusz milyen létfontosságú előnyöket kínál számukra és az általuk kiszolgált szorgalmas amerikai ügyfeleknek. ... Független vállalkozóként jobban kontrollálják az üzleti költségeket, ami végső soron az ügyfelek számára is előnyös.
Illegális pénzügyi tanácsadás?
Minden államban tilos ügyvédi tevékenységet folytatni (jogi tanácsot adni vagy jogi szolgáltatásokat nyújtani) anélkül, hogy az Állami Ügyvédi Kamara engedélye lenne. Tekintettel arra, hogy a pénzügyi tanácsadás gyakran átfedésben van a jogi tanácsadással, az edzőknek óvatosnak kell lenniük, ha a tanácsadás tárgya mindenképpen jogi kérdésekhez kapcsolódik.
Mi a különbség a bróker és a tanácsadó között?
Pénzügyi tanácsadó kontra bróker. ... " A bróker jutalékot keres bizonyos típusú befektetések eladása után , a pénzügyi tanácsadó pedig azzal keres pénzt, hogy tanácsokat ad az embereknek a pénzükkel kapcsolatban" - mondja Mazi Bahadori, az Altruist értékpapírokért felelős alelnöke. Más szóval: a pénzügyi tanácsadók tanácsot adnak, a brókerek pedig értékesítenek.
Van különbség tanácsadó és tanácsadó között?
A helyesíráson kívül nincs különbség tanácsadó és tanácsadó között , és mindkettő elfogadható annak, aki tanácsot ad. Néhányan azonban úgy érzik, hogy a tanácsadó hivatalosabb. A tanácsadót általában olyan embereknél használják, akik hivatalos pozíciót töltenek be – például az elnök tanácsadójaként.
Milyen feltételekkel kell pénzügyi tanácsadó lenni?
A pénzügyi tanácsadói karrierhez alapképzés szükséges. Pénzügyi, közgazdasági, üzleti, statisztikai vagy hasonló szakok elfogadhatók. A pénzügyi tanácsadók lehetnek generalisták, vagy szakosodhatnak több terület valamelyikére, beleértve a nyugdíjat, az adókat, az ingatlantervezést vagy a biztosítást és a kockázatkezelést.
A könyvelők adhatnak pénzügyi tanácsokat?
Hacsak a könyvelője nem rendelkezik AFSL-vel (és néhányan rendelkezik), nem tudnak tanácsot adni a pénzügyi termékekről .
Mi minősül pénzügyi tanácsadásnak?
A FAIS 1. szakaszában a „tanács” jelentése „ bármilyen pénzügyi természetű ajánlás , útmutatás vagy javaslat, amelyet bármilyen eszközzel vagy médiummal nyújtanak az ügyfélnek bármely pénzügyi termék megvásárlásával, vagy bármely pénzügyi termékbe történő befektetéssel kapcsolatban. bármely más ügylet megkötése, ideértve a kölcsönt vagy...
Szüksége van engedélyre, hogy pénzügyi tanácsadó legyen?
Bár a pénzügyi tanácsadókra nincs külön engedélyezési követelmény , általában különféle értékpapír-engedélyekkel kell rendelkezniük a befektetési termékek értékesítéséhez. ... Ide tartozik a Series 6, Series 7, Series 63 és Series 65 licenc.
Kinek kell befektetési tanácsadóként regisztrálnia?
Noha vannak kivételek, általában a 100 millió dolláros vagy nagyobb szabályozói vagyonnal (AUM) rendelkező befektetési tanácsadóknak regisztrálniuk kell a SEC-nél regisztrált befektetési tanácsadóként (RIA).
Adhatnak tanácsot a brókerek?
A tőzsdeügynökök alapleírásuk részeként nem adnak befektetéskezelési tanácsot vagy portfóliókezelést . A tőzsdeügynökök gyakran kereskedésenként jutalékot keresnek, amelynek felső határa rögzített kamatláb lehet.
Lehet egy bróker kereskedő befektetési tanácsadó?
A brókerkereskedők megkönnyíthetik a befektetési tranzakciókat, de tanácsadókkal együttműködve segítik az ügyfeleket annak eldöntésében, hogy melyik értékpapírt vegyenek vagy adják el . A bróker-kereskedők jutalékstruktúrán keresztül fizethetők, amelyben az ügyfél által végrehajtott befektetések alapján jutalékot vagy díjat keresnek.
Mi az a tanácsadói pozíció?
A tanácsadó vagy tanácsadó általában olyan személy, aki több és mélyebb tudással rendelkezik egy adott területen, és általában olyan személyeket is magában foglal, akik többfunkciós és multidiszciplináris szakértelemmel rendelkeznek. A tanácsadó szerepe mentor vagy útmutató , és kategorikusan különbözik a feladatspecifikus tanácsadóétól.