A chet egy 529-es terv?
Pontszám: 4,3/5 ( 12 szavazat )A Connecticut Higher Education Trust (CHET) egy államilag támogatott, adókedvezményes 529 főiskolai megtakarítási terv, amely segít a családoknak és az egyéneknek megtervezni a felsőoktatás költségeit.
Chet most hűség?
Februárban az összes CHET-fiók automatikusan átkerült a korábbi programkezelőtől, a TIAA-tól a Fidelity Investmentshez . A Fidelity-t azért választották ki a CHET új programmenedzserének, mert tapasztalatot tudunk nyújtani ahhoz, hogy a connecticuti családok elérjék oktatási megtakarítási céljaikat.
Valóban megéri egy 529-es terv?
Az 529 csomagok általában felülmúlhatatlan adókedvezményeket kínálnak. Az 529 -es terv bevételei adómentesen nőnek , és visszavonáskor nem adóznak. Ez azt jelenti, hogy bármennyire is nő a pénze egy 529-ben, soha nem kell utána adót fizetnie. Azonban nem kell levonnia a járulékait a szövetségi jövedelemadó-bevallásában.
Mennyivel járulhatok hozzá a CT 529 tervhez?
A Connecticut 529-es tervbe történő hozzájárulása egy magánszemélytől évi 5000 USD -ig, a közösen benyújtott házaspárok legfeljebb évi 10 000 USD-ig terjedő hozzájárulása levonható a Connecticut adóköteles jövedelmének számításakor, a többletbefizetések öt évre történő átvitelével. A gördülő járulékok nem vonhatók le.
A nagyszülők nyithatnak CHET számlát?
Igen , nagyszülőként egészen biztosan nyithat 529-es számlát – általában bárkit megnevezhet az 529-es számla kedvezményezettjeként.
Jobb, ha egy szülő vagy nagyszülő birtokol egy 529-es csomagot?
Hogyan befolyásolják a nagyszülő 529-es tervei a pénzügyi támogatást. Összességében 529 tervnek van minimális hatása a pénzügyi támogatásra. A FAFSA azonban kedvezőbben kezeli a szülői tulajdonú fiókokat . Például az 529 terv eszközeit anyaeszközként jelenti, ami csak a számlaérték legfeljebb 5,64%-ával csökkentheti a támogatási jogosultságot.
Tegyem az 529-et a nagyszülők nevébe?
V: A nagyszülők (vagy más nem szülő) tulajdonában lévő 529 számla nem jelenthető eszközként az FAFSA pénzügyi támogatási kérelmében. ... A nagyszülők tulajdonában lévő 529 számla nem számít bele a pénzügyi támogatásra való jogosultság megállapítása során; annál több oka van a nagyszülőknek, hogy megajándékozzák unokájuk 529-es tervét.
A CHET számlák levonhatók az adóból?
A CHET állami és szövetségi adómentes bevételeket és kivonásokat tartalmaz a minősített felsőoktatási költségekből. A connecticuti családok jövedelemadó-levonást vehetnek igénybe (legfeljebb 5000 USD-ig az egyéni bejelentők, 10 000 USD-ig a közös bejelentők esetében) a CHET-számlákhoz való hozzájárulásuk után.
Hogyan írhatom le az 529 hozzájárulást?
Az 529 tervből származó bevételek nem tartoznak a szövetségi adó hatálya alá, és általában nem tartoznak állami adó alá, ha minősített oktatási költségekre, például tandíjra, díjakra, könyvekre, valamint szoba- és ellátásra használják fel. Az 529-es tervbe befizetett hozzájárulások azonban nem vonhatók le.
Hogyan vehetek fel pénzt a Chetről?
A szülők 529 összeget vehetnek fel a tervből, ha online kitöltenek egy visszavonási kérelmet . Egyes csomagok azt is lehetővé teszik, hogy az 529 előfizetési számlatulajdonos letöltse a kifizetési kérelmet, amelyet postai úton küldhet el, vagy telefonon kérheti a kifizetési kérelmet.
Milyen hátrányai vannak az 529-es tervnek?
- Jelentős előzetes költségek vannak. ...
- Csökkenthető a gyermeke rászorultsági alapú segélye. ...
- Az oktatáson kívüli visszavonásokért büntetés jár. ...
- A rosszul időzített pénzkivonásért is büntetés jár. ...
- Kevesebb beleszólása van a befektetéseibe.
Jobb egy 529, mint egy megtakarítási számla?
Az 529-es csomagban történő megtakarítás hosszabb távon nagyobb növekedési potenciállal rendelkezik, mint a szokásos banki takarékszámlán történő megtakarítás . A Bankrate szerint az országos átlagos megtakarítási számla kamata 0,07 % 2021. március 31-én.
Melyek a legjobb főiskolai megtakarítási tervek?
- A legjobb összesített 529 tervek.
- EGYEDI Főiskolai Befektetési Terv (New Hampshire)
- New York-i 529 College Savings Program – Közvetlen terv.
- Bright Start Direct-Sold College Savings Program (Illinois)
- U. Fund College befektetési terv (Massachusetts)
- Ohio 529-es terv, CollegeAdvantage – Közvetlen terv.
A diákhitel törlesztése minősített oktatási költség?
Oktatási kreditet igényelhet készpénzzel, csekkel, hitel- vagy betéti kártyával, illetve hitelből kifizetett minősített oktatási költségekre. Ha hitelből fizeti a költségeket, akkor a hitelt abban az évben veszi fel, amikor a kiadásokat fizeti, nem arra az évre, amikor felveszi a kölcsönt vagy a kölcsönt.
Mi az az 529-es űrlap?
Az 529 -es terv egy adókedvezményű megtakarítási terv, amelynek célja a jövőbeli oktatási költségek megtakarításának ösztönzése . Az 529 tervet, amelyeket jogilag „minősített oktatási terveknek” neveznek, államok, állami szervek vagy oktatási intézmények támogatnak, és az Internal Revenue Code 529. szakasza engedélyezi.
Fizethet-e diákhitelt a Coverdell ESA-val?
Diákhitel törlesztés. A Coverdell oktatási megtakarítási számlái nem használhatók fel diákhitel törlesztésére .
Miért rossz ötlet egy 529-es terv?
Az 529-es tervekre szigorú szabályok vonatkoznak. A legfontosabb a következő: az 529-es számlán lévő pénzeszközöket kell felhasználnia a minősített oktatási költségek kifizetéséhez . Ellenkező esetben Önnek adót kell fizetnie a befektetési nyereség után az IRS által általában felszámított összeggel, valamint további 10 százalékos büntetés mértékével.
Mennyi a maximális 529 hozzájárulás 2020-ra?
Éves 529-es hozzájárulási korlátok A 15 000 dollár feletti többletbefizetést az IRS 709-es nyomtatványon kell jelenteni, és beleszámítanak az adófizető élethosszig tartó ingatlan- és ajándékadó-mentességébe (2020-ban 11,58 millió dollár).
Mennyit tud adni egy nagyszülő egy 529-es csomagra?
2021-ben bárki adományozhat más magánszemélynek akár 15 000 dollárt ajándékozási adó fizetése nélkül. Van azonban kivétel ez alól az ajándékozási illeték alól, amely kifejezetten az 529 programhoz kapcsolódó hozzájárulásra vonatkozik, amely lehetővé teszi a magánszemélyek számára, hogy egyszerre akár öt évre előre befizessék a tervet anélkül, hogy adót kellene fizetniük.
Mi az 529 hozzájárulás határideje?
A legtöbb államnak december 31- e a hozzájárulási határideje, hogy jogosult legyen az 529-es adólevonásra, de az alább felsorolt államok adófizetői áprilisig. Kattintson az állam nevére, hogy többet megtudjon az általuk kínált 529 csomagról.
A nagyszülő átruházhatja az 529-et a szülőnek?
Ha a biztonság kedvéért szeretne játszani, a nagyszülők bármikor átruházhatják az 529-es tulajdonjogát a szülőre, ha a terv lehetővé teszi . Egy nagyszülő 529 alap tulajdonjogát ruházhatja át egy szülőnek 529 ugyanabban az államban. Vagy a nagyszülők közvetlenül is hozzájárulhatnak a szülő tulajdonában lévő 529-es tervhez.
529 pénz felhasználható élelmiszerre?
Az 529-es számláról származó pénz a középiskola utáni főbb költségek fedezésére használható fel, mint például: kötelező tandíj, díjak, könyvek, kellékek és felszerelések. Bizonyos szoba- és ellátási költségek, amelyek magukban foglalhatják a főiskolán vagy az egyetemen keresztül közvetlenül vásárolt élelmiszereket (az egyetemen kívüli életvitel feltételeit lásd alább)
Ki a törvényes tulajdonosa egy 529-es fióknak?
Általában ugyanaz a személy irányítja az 529. szakasz szerinti számlát, aki a pénzt befizette. Ennek azonban nem kell így lennie. Valaki más, például egy nagyszülő adományozhat, de megnevezheti a gyermek szülőjét fióktulajdonosként, vagy egy szülő létrehozhatja a fiókot, és lehetővé teheti mások hozzájárulását.