Mi az a magas NPL arány?

A nem teljesítő hitelek teljes hitelhez viszonyított aránya A magas arány azt jelenti, hogy a bank nagyobb veszteségkockázatnak van kitéve, ha nem téríti meg a tartozás összegét , míg a kis arány azt jelenti, hogy a fennálló hitelek alacsony kockázatot jelentenek a bank számára.

Mi a rossz hitel arány?

A problémás hitel két dolog egyike: a legalább 90 napot késedelmes kereskedelmi hitel, vagy a legalább 180 napot késedelmes fogyasztási hitel. Ha egy banknak 500 hitele van, és ebből 10 problémás hitel, akkor ennél a banknál a problémás hitel aránya 1:50, azaz 2% lenne.

Hogyan kell kiszámítani a rossz hitel arányát?

Az NPL-ráta számítási módja egyszerű: Ossza el a teljes NPL-t a bank portfóliójában lévő fennálló hitelek teljes összegével . Az arány a bank nem teljesítő hiteleinek százalékában is kifejezhető.

Milyen a jó hitel/betét arány?

Milyen a jó hitel/betét arány? Általában az optimális arány 80% és 90% között van. A 100% feletti arány azt jelenti, hogy a bank minden dollár betétet kölcsönadott. Ez a veszélyzóna, mert nincs tartaléka az ügyfelek látra szóló betéteinek kifizetésére.

Hogyan kezeli az NPL-t?

Mi az a portfóliókockázat?

A kockáztatott portfólió (PAR) a bruttó hitelportfólió kockázatnak kitett százalékos aránya . Tehát a PAR 30 a bruttó hitelportfólió százaléka minden nyitott hitel esetében, amely 30 napon túl késedelmes. ... Ennek segítségével elegendő készpénzt tarthat félre a jövőbeni hitelmulasztások esetére.

Mi a céltartalék a hitelezési veszteségekre?

A hitelveszteség céltartaléka egy eredménykimutatási ráfordítás, amelyet a be nem fizetett kölcsönök és hiteltörlesztések céltartalékaként tesznek félre . Ez a céltartalék a különböző típusú hitelezési veszteségek fedezésére szolgál, mint például a nemteljesítő hitelek, az ügyfélcsőd és a korábban becsültnél alacsonyabb törlesztőrészletű újratárgyalt hitelek.

Hogyan tehetek NPA rendelkezést?

A bankoknak a teljes kintlévőségből 25%-os céltartalékot kell képezniük könyveikben, amelyből 15%-ot tesznek ki a teljes kintlévőségre, és további 10%-ot arra a részre, amelyre nincs mögöttes garancia. Egy eszköz akkor minősül kétesnek, ha 12 hónapnál hosszabb ideig nem megfelelő.

Mi az NPA az RBI szerint?

A „ nem teljesítő eszköz ” (NPA) olyan hitelkonstrukció, amelynek kamata és/vagy tőketörlesztő részlete meghatározott ideig „késett” maradt. A megadott időszakot fokozatosan csökkentettük a következőképpen: március 31-ével végződő év. Meghatározott időszak. 1993.

Mik azok az NPA-normák?

Nem teljesítő eszközök (NPA) nyilvántartása A bankoknak a nemteljesítő eszközöket három kategóriába kell besorolniuk aszerint, hogy az eszköz mennyi ideje volt nemteljesítő: nem megfelelő eszközök, kétes eszközök és veszteséges eszközök. A kifogásolható eszköz olyan eszköz, amelyet 12 hónapnál rövidebb időre NPA-nak minősítettek.

Mi az a CC és OD?

Hiteltúllépés. Jelentése. A készpénzhitel egyfajta rövid lejáratú kölcsön, amelyet vállalatoknak nyújtanak forgótőke-szükségletük teljesítésére. A folyószámlahitel egy olyan lehetőség, amelyet a bank ad a vállalatoknak, hogy „többet” vegyenek fel, mint amennyi a saját számláján rendelkezésre áll.

Hogyan történik a hitelveszteség-tartalék számítása?

A hitelveszteség-fedezeti mutató azt jelzi, hogy a bank mennyire védett a jövőbeni veszteségekkel szemben. ... Az arány a következőképpen kerül kiszámításra: (adózás előtti bevétel + hitelezési veszteség céltartalék) / nettó felszámítás.

Hogyan számolja ki a tartalékot?

Jövedelemadó céltartalék az az adó, amelyet a társaság várhatóan a tárgyévben fizet, és amelyet úgy számítanak ki, hogy a társaság nettó eredményét módosítják az átmeneti és tartós különbözetekkel , amelyeket ezután megszoroznak a vonatkozó adókulccsal.

Lehet-e negatív a hitelveszteség-tartalék?

A bevétel negatív céltartalékképzési sora általában arra készteti a bankokat, hogy felszabadítsák a hitelveszteség-tartalékot , ami hátszelet jelent a bevételeknek. A JPMorgan Chase & Co. azok közé tartozott, amelyek negatív céltartalékot jelentettek a negyedév során, 1,89 milliárd dollár nettó haszonnal.

Hogyan számítják ki a portfólió értékét?

A teljes portfólióérték kiszámítása Vegye ki az összes tulajdonában lévő részvényt, és nézze meg, hány részvénye van. ... Minden részvényhez szorozza meg a tulajdonában lévő részvények számát az aktuális árfolyammal . Ez megadja a tulajdonában lévő részvények értékét. Ezután adja össze ezeket a számokat az összes részvényéhez.

Hogyan történik a kockázatos portfólió kiszámítása?

A kockáztatott portfólió (PAR) mutatót úgy számítják ki, hogy a 30 napon túli késedelmes hitelek fennálló egyenlegét és az összes újratárgyalt (vagy átstrukturált) hitelt3 elosztják a fennálló bruttó hitelportfólióval . Az ehhez a mutatóhoz használt adatokat egy adott időpontban számítják ki.

Hogyan mérhető a portfóliókockázat?

A modern portfólióelmélet öt statisztikai mutatót – alfa, béta, szórás, R-négyzet és Sharpe-arányt – használ ehhez. Hasonlóképpen, a tőkeeszköz-árazási modellt és a kockáztatott értéket széles körben alkalmazzák az eszközökkel és portfóliókkal való kompromisszum megjutalmazása érdekében fennálló kockázat mérésére.

Mi a különbség az NPE és az NPL között?

Az NPL és az NPE közötti különbségről... ahogy Rachel mondja, az NPL-k az NPE-k egy részhalmazát jelentik, azaz a kölcsönök csak az egyik formája a bank hitelkockázati kitettségének . ... A nem teljesítő hitelek a mérlegben szereplő hitelek és hitelkeretek.

Mik azok a nem teljesítő kitettségek?

A nem teljesítő kitettség kifejezés a szabályozó hatóságok által olyan kölcsönszerződések vagy más partnerkitettségek megjelölésére, amelyek problémás abban az értelemben, hogy a szerződő felek magatartása miatt váratlanul eltérnek a szerződéses cash flow-tól .

Mik azok a teljesítő hitelek?

A teljesítő kölcsön olyan adósság, amelyet a hitelfelvevő történelmileg időben fizetett . Például, ha egy lakástulajdonos jelzálogkölcsönt vesz fel, és minden hónapban hűségesen fizeti a lakáshitelét, akkor a jelzáloghitele teljesítő hitelnek minősül.