1. Az EE sorozatú takarékkötvényekre vonatkozó szabályok lehetővé teszik bármely tulajdonos vagy tulajdonostárs számára, hogy tulajdonosi jogait más személyre ruházza át. ...
2. Használjon PDF 1455-ös nyomtatványt a takarékbetét tulajdonjogának megváltoztatásához a bíróság által kijelölt gyámra vagy törvényes képviselőre.
3. Használja a PDF 1851-es űrlapot, ha magánszemélyről trösztre szeretne változtatni.

Hogyan kerülhetem el az EE-kötvények utáni adófizetést?

Az oktatási kizárás használata Kihagyhatja az EE és az I. sorozatú takarékkötvényekkel megkeresett kamat utáni adófizetést, ha a pénzt a minősített felsőoktatás költségeire használja. Ez magában foglalja azokat a költségeket, amelyeket önmaga, házastársa vagy egy minősített eltartottja után fizet.

Meddig érdemes tartani az EE takarékkötvényeket?

Meddig kell megtartanom az EE kötvényt? Az EE-kötvények addig kamatoznak, amíg el nem érik a 30 évet , vagy amíg Ön be nem váltja őket, attól függően, hogy melyik következik be előbb. 1 év után beválthatod őket. De ha 5 év előtt beváltja őket, elveszíti az utolsó 3 hónap kamatait.

Tud ajándékozni Series EE kötvényeket?

Ha ajándékba szeretné adni sorozatú EE-kötvényeit, kérheti, hogy az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma újból kibocsássa azokat a kedvezményezett nevére . Az ügynökség biztosít egy űrlapot, amellyel elindíthatja a folyamatot, és elérhetővé teszi online vagy postai úton.

Kell-e adót fizetnem az örökölt megtakarítási kötvények után?

A takarékkötvények lehetővé teszik a tulajdonosok számára, hogy a felhalmozódó kamat utáni adófizetést elhalasszák a kötvény beváltásáig... Az örökölt takaréklevélből származó bevétel nem adóköteles az örökösöknek , ha az örökhagyó a felhalmozott kamat után már fizetett adót, de az örökösök felelősek az esetleges be nem fizetett adók megfizetése.

Meg tudja-e borítani az EE sorozatú kötvényeket?

Ha beváltom Series EE US takarékkötvényeket, amelyeket 10 éve vásároltam, és a bevétellel hozzájárulok egy 529-es tervhez, akkor is elkerülhetem az adófizetést a bevétel után? Válasz: Igen . Az Egyesült Államok takarékkötvényeit 529-es tervbe forgathatja, ha teljesíti a takarékkötvények jövedelemadó-mentes használatához szükséges összes követelményt.

Beválthatom a lányaim Takarékkötvényeit?

A szülő vagy a gyám csak akkor válthatja be a kiskorú takarékbetétjét, ha a gyermek túl fiatal ahhoz, hogy önállóan aláírja a kötvényt . A gyermek kötvényét beváltani akaró szülőnek valószínűleg el kell vinnie a gyereket a bankba, hogy megmutassa a banki tisztviselőknek, hogy a kötvénytulajdonos még nem elég idős ahhoz, hogy aláírja magát.

Készíthet-e olyan takarékkötvényeket, amelyek nem az Ön nevén vannak?

A takarékkötvények beváltásának követelményei Ne feledje, hogy a takarékkötvényeket nem lehet eladni, kereskedni vagy eladni . Csak az a személy tudja beváltani, akinek a neve szerepel a kötvényen (néhány kivételtől eltekintve, amivel hamarosan foglalkozunk).

Hogyan válthatok be egy kötvényt valaki más nevében?

Most, ha egyszerűen csak be szeretne váltani egy kötvényt, amelyet valaki másnak szánt ajándékba, lépjen kapcsolatba a helyi Federal Reserve Bankkal vagy fiókkal, és kérje a „Vásárlás visszatérítési kérelmét” című űrlapot . Töltse ki és kövesse a többi utasítást, és jogosult lesz arra, hogy visszakapja a ...

Mennyit ér egy 50 dolláros EE megtakarítási kötvény 30 év után?

Például, ha 2000 májusában vásárolt egy 50 dolláros EE sorozatú kötvényt, akkor 25 dollárt fizetett volna érte. A kormány megígérte, hogy lejáratkor kamatostul visszafizeti névértékét, így 2020 májusára 53,08 dollárra nő. Egy 30 éve 25 dollárért vásárolt 50 dolláros kötvény ma 103,68 dollár lesz.

Készíthet-e takarékkötvényt a végrehajtó?

Takarékkötvények hagyatékban A végrehajtó nem tud mit kezdeni a takarékkötvényekkel, amíg a bíróság át nem vizsgálja a hagyatékot . Amint a bíróság kiad egy levelet, amely felhatalmazza a végrehajtót, hogy az örökhagyó képviselőjeként járjon el, visszaválthatja a kötvényeket.

Kapok 1099-et takarékkötvények beváltásáért?

Igen . Az IRS 1099-INT nyomtatványt a beváltott kötvényekhez biztosítják. Az űrlap a kötvény beváltásakor vagy az adóév lejárta után állhat rendelkezésre. Az 1099-INT-eket januárban teszik közzé a TreasuryDirectben.

Mi a teendő, ha takarékkötvényt örökölt?

Mi az EE sorozatú kötvények adókulcsa?

Szorozd meg a kötvény kamatait a szövetségi adókulccsal. Ha például 1200 USD kamatra tett szert egy E sorozatú kötvényen, és az adókulcs 28 százalék , akkor a kötvény után fizetendő adó 336 USD, azaz 1200 USD-szorosa.

Mikor válthatok be EE-kötvényeket?

12 hónapos koruk után . Ha az EE-kötvényt öt éves kora előtt váltja be, elveszíti az utolsó három hónap kamatait. Az EE-kötvények 30 évig kamatoznak, ha nem váltja be a kötvényeket lejáratuk előtt. Tehát minél tovább tartja a kötvényt (akár 30 évig), annál többet ér.

Mennyit ér ma egy 1986-os 50 dolláros takarékkötvény?

Az 1986 januárjában kibocsátott 50 dolláros sorozatú EE takarékkötvény George Washington elnök képével decemberben 113,06 dollárt ért . A kötvény a következő, 2016. januári kifizetéskor még néhány dollár kamatozik.

Mennyit ér egy 1994-es sorozatú EE takaréklevél?

EE sorozatú kötvények Tehát ha a kötvény elején 100 dollár szerepel, akkor eredetileg 50 dollárért adják el. 1994-ben az US Series EE kötvényeket ilyen módon értékesítették. 100 dolláros, 200 dolláros és 500 dolláros névértékű címletekben adták el őket, amelyek mindegyike követte a duplázási szabályt a 20 év lejárta után.

Itt az ideje a takarékkötvények beváltásának?

Lehetséges egy takarékkötvény beváltása a vásárlás után egy évvel, de általában bölcs dolog várni legalább öt évet , hogy ne veszítse el az utolsó három hónap kamatait, amikor beváltja. Például, ha beváltja egy kötvény 24 hónap után, akkor csak 21 havi kamatot kap.

Ki kell-e váltanom a takarékkötvényeket?

A takarékkötvény beváltása mellett dönteni nem kell, ha az már nem kamatozik . ... A kötvények korán beválthatók, az egyéves lejárattól kezdve aktuális értékükért. Mindazonáltal elveszít három hónap kamatait, ha öt év letelte előtt fizeti be.

Be kell-e váltania az EE-kötvényeket, amikor lejárnak?

Mindaddig, amíg a kötvény futamideje még fut, kamatai folyamatosan gyűlnek rá, de ha a kötvény lejár, érdemes visszaváltani .

Kell-e adót fizetnie az EE takarékkötvényei után?

Az EE USA takarékkötvényeiből származó kamatokat szövetségi szinten adóztatják, de nem állami vagy helyi szinten a bevételt . A takarékkötvények kamata az az összeg, amennyiért a kötvény névértéke vagy eredeti vételára felett beváltható.