Kinek kell regisztrálnia a SEC-nél befektetési tanácsadóként?

A SEC megköveteli, hogy a befektetési tanácsadó regisztráljon a SEC-nél, ha legalább 100 millió dolláros kezelt vagyonnal rendelkezik, vagy a befektetési tanácsadó befektetési tanácsot ad az 1940. évi befektetési társaságokról szóló törvény (SEC 203A-1. szabály) szerint bejegyzett befektetési társaságnak.

A mentesített jelentési tanácsadókat szabályozza-e a SEC?

Fontos megjegyezni, hogy a SEC szabályozási intézkedéseket hozott a mentesített jelentési tanácsadókkal szemben . ... Az új platformot úgy alakították ki, hogy megfeleljen az egyedi szabályozási követelményeknek, amelyekkel a magánalap-tanácsadók szembesülnek, beleértve a kockázatitőke-, magántőke- és fedezeti alapkezelőket.

Mi a különbség a RIA és a pénzügyi tanácsadó között?

Minden pénzügyi tanácsadó két nagy kategória egyikébe sorolható: bejegyzett befektetési tanácsadók (RIA) és bróker-kereskedők . A RIA-k vagyonkezelők, míg a bróker-kereskedők nem. A RIA-kat méretüktől függően az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) vagy az állami értékpapír-felügyeleti hatóság nyilvántartásba veszi.

Mi a különbség a befektetési tanácsadó és a bejegyzett képviselő között?

A bejegyzett képviselők különböznek a bejegyzett befektetési tanácsadóktól (RIA). A bejegyzett képviselőkre az alkalmassági szabványok , míg a regisztrált befektetési tanácsadókra a bizalmi normák vonatkoznak. A bejegyzett képviselők tranzakcióalapú szolgáltatók.

Kik szabályozzák a pénzügyi tanácsadókat?

Minden pénzügyi tanácsadónak regisztrálnia kell az FCA -nál. Ez azt jelenti, hogy megfelelnek a megfelelő szabványoknak, és nagyobb védelmet kap, ha nem elégedett a szolgáltatással. Például panaszt tehet a pénzügyi szolgáltatások ombudsmanjánál, és kártérítést követelhet, ha a dolgok rosszul sülnek el.

Kinek kell regisztrálnia a SEC-nél?

Azoknak a cégeknek, amelyek több mint 25 millió dolláros vagyont kezelnek, és legalább egy kezelt számlával rendelkeznek, regisztrálniuk kell a SEC-nél vagy azon állam(ok)nál, ahol találhatóak és/vagy üzletet folytatnak.

Edward Jones bizalmi ember?

Ellentétben sok online diszkont brókercéggel, Edward Jones teljes körű szolgáltatást nyújtó bróker. ... Sajnos brókernek lenni azt is jelenti, hogy nem kell követniük a bizalmi normát.

Honnan tudhatom, hogy a pénzügyi tanácsadómat szabályozzák?

Mi az a QPAM mentesség?

A QPAM-mentességet széles körben alkalmazzák azok a felek, akik nyugdíjalapokat tartalmazó számlákkal hajtanak végre tranzakciókat. Lényegében a QPAM-mentesség lehetővé teszi a QPAM által kezelt befektetési alapok számára, hogy olyan tranzakciók széles körét vegyenek részt, amelyeket egyébként az ERISA tiltana .

Az általános partner befektetési tanácsadó?

Igen, a magánbefektetési alapok esetében az általános partner általában befektetési tanácsadónak minősül a befektetési tanácsadói törvény értelmében.

Mi az a szakképzett vagyonkezelő?

A képzett professzionális vagyonkezelő a nyugdíjalap vagyonával foglalkozó vagy kezelt bejegyzett befektetési tanácsadók megnevezése . A QPAM státusz mentességet jelent azon korlátozások alól, amelyeket az Employee Retirement Income Security Act (ERISA) ír elő a nyugdíjalapokat érintő tranzakciókra.

Mitől lesz bejegyzett képviselő?

A „bejegyzett képviselő” kifejezés olyan személyt ír le , aki engedéllyel rendelkezik értékpapírok vásárlására és eladására az ügyfelek számára , és akit a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) által bejegyzett cég szponzorál. A bejegyzett képviselőket gyakrabban tőzsdeügynököknek nevezik.

Pénzügyi tanácsadónak nevezheti magát?

Ami a „tanácsadót” illeti, amely mindenütt jelen van, az új szabályok elég egyértelműek: nem nevezheti magát „tanácsadónak” vagy „tanácsadónak”, hacsak nincs regisztrálva befektetési tanácsadóként.

Mit tehet egy nem bejegyzett képviselő?

(1) A 1031. szabály értelmében a be nem jegyzett személyek nem vitathatják meg a cég által kínált általános vagy konkrét befektetési termékeket vagy szolgáltatásokat , nem minősíthetik előzetesen a leendő ügyfeleket pénzügyi helyzetük, befektetési előzményeik és célkitűzéseik tekintetében, és nem kérhetnek új számlákat vagy megbízásokat.

Ria bizalmi ember?

A bejegyzett befektetési tanácsadó (RIA) olyan személy vagy cég, aki nagy nettó vagyonú egyéneknek tanácsot ad befektetésekkel kapcsolatban, és kezeli portfóliójukat. A RIA -knak bizalmi kötelességeik vannak ügyfeleikkel szemben, ami azt jelenti, hogy alapvető kötelezettségük van olyan befektetési tanácsadásra, amely mindig ügyfeleik legjobb érdekeit szolgálja.

Hogyan keres egy RIA pénzt?

A befektetési alapkezelőkhöz hasonlóan fizetett RIA-k általában az ügyfélnek tartott vagyon egy százalékából álló kezelési díjból szerzik be bevételeiket. A díjak ingadoznak, egyesek közel 0,5%, mások pedig 2% felett. Általánosságban elmondható, hogy minél több vagyonnal rendelkezik egy ügyfél, annál alacsonyabb díjat tud kialkudni – néha akár 0,35%-ot is.

Mi az a személyes pénzügyi tanácsadó?

A személyes pénzügyi tanácsadók felmérik az egyének pénzügyi igényeit, és segítik őket a befektetésekkel (például részvényekkel és kötvényekkel), az adótörvényekkel és a biztosításokkal kapcsolatos döntésekben . A tanácsadók segítik az ügyfeleket a rövid és hosszú távú célok megtervezésében, mint például az oktatási költségek fedezése és a nyugdíjcélú megtakarítás befektetéseken keresztül.

Egy korszakot a SEC szabályoz?

Az ERA-nak nem kell regisztrálnia a SEC-nél, de bizonyos jelentéstételi, nyilvántartási és egyéb kötelezettségek vonatkoznak rá. Hogyan releváns a mentesített jelentési tanácsadó státusza a közepes méretű tanácsadók számára? Általános szabály, hogy a közepes méretű tanácsadók nem regisztrálnak a SEC-nél, hanem állami nyilvántartásba tartoznak.

Floridának szüksége van egy Series 65-re?

Florida megköveteli az egységes befektetési tanácsadói jogi vizsgát (65-ös sorozat – NASAA), vagy az általános értékpapír-képviselői vizsgát (7. sorozat) és az egységes kombinált államjogi vizsgát (66-os sorozat – NASAA) mindazok számára, akik befektetési tanácsadóként vagy befektetési tanácsadóként jelentkeznek. képviselője (RA).

Mi az a külföldi magántanácsadó?

A Dodd-Frank törvény 403. szakasza a „külföldi magántanácsadót” olyan befektetési tanácsadóként határozza meg, amelynek (i) nincs üzleti székhelye az Egyesült Államokban , (ii) 15-nél kevesebb amerikai ügyfele és/vagy egyesült államokbeli befektetője van az általa tanácsolt magánalapokban. a tanácsadó, (iii) kevesebb, mint 25 millió USD-nyi összesített vagyont kezel az Egyesült Államokból…